Renegociação de dívida com o cliente: entenda a importância e como fazer

Oferecer a possibilidade de parcelamento pode ajudar o seu negócio a crescer. Afinal, essa estratégia de recebimento contribui para a atração de clientes. Porém, as vendas a prazo podem ter como desvantagem o risco de inadimplência e a necessidade de renegociação de dívida.

Portanto, é essencial que a sua empresa planeje as ações de cobrança. A medida permite preservar o relacionamento com os clientes inadimplentes e garantir o recebimento dos pagamentos atrasados. Ademais, existem diversas técnicas para convencer o consumidor a pagar a dívida.

A seguir, você entenderá melhor a importância da renegociação de dívida com o cliente e descobrirá como lidar com a inadimplência na sua empresa. Confira!

Qual a importância de ter um bom processo de renegociação de dívidas?

A inadimplência é um dos maiores desafios enfrentados pelas empresas. Para receber os valores devidos, é fundamental fazer a renegociação de dívida. Porém, cobrar os clientes inadimplentes é uma tarefa delicada e, em certos casos, pode gerar problemas.

Isso porque nem toda empresa está preparada para lidar com esse tipo de situação e acaba comprometendo o processo de cobrança. Um dos principais erros cometidos na hora de abordar os clientes inadimplentes é ter uma postura desrespeitosa com o devedor.

Essa situação acontece, por exemplo, quando o inadimplente é cobrado pela empresa repetidas vezes no mesmo dia ou em tons ameaçadores. Da mesma forma, a cobrança no local de trabalho e fora do horário comercial podem ser caracterizados como uma circunstância vexatória.

Como consequência, a empresa pode enfrentar problemas judiciais e, até mesmo, ter que pagar indenizações por danos morais. Por fim, não ter um bom processo de renegociação de dívidas pode dificultar o recebimento dos pagamentos em atraso, além de desgastar o relacionamento com o cliente.

Quais os riscos de ignorar o processo de renegociação de dívidas?

Mesmo envolvendo desafios, a renegociação de dívidas com o cliente é essencial para a saúde financeira do seu negócio. Quando o processo é ignorado, a empresa corre o risco de não ter recursos financeiros para o abastecimento do estoque no futuro.

A falta de matérias-primas, por sua vez, pode fazer com que ela perca prazos de entrega de produtos e serviços para os clientes, reduzindo o faturamento. Esse tipo de cenário pode comprometer o funcionamento do negócio no longo prazo.

Outro problema de não considerar a cobrança de inadimplentes é a incapacidade para pagar os funcionários corretamente. Isso pode levar a diversos problemas, como pedidos de demissão e ações trabalhistas.

Ainda, não realizar a renegociação de dívidas dificulta a projeção do fluxo de caixa. Como resultado, a empresa terá dificuldades para prever situações que possam prejudicar as suas finanças e adotar medidas para contorná-las. Logo, surgem riscos de falência da companhia.

Como fazer a renegociação de dívidas na empresa?

Entendendo a importância desse tipo de negociação e os riscos de ignorá-la, vale conhecer técnicas que podem ajudar a equipe no momento de fazer as cobranças de inadimplentes. Confira!

Monte um script do processo de renegociação

Antes de começar a renegociação de dívida, é indispensável montar um roteiro com os passos a serem seguidos pelo setor de cobrança durante o processo. Esse script deve conter as técnicas de abordagem e resolução de conflitos para que a equipe saiba o que fazer em cada contexto.

A medida é essencial em médias e grandes empresas. Afinal, há diversos colaboradores atuando na companhia e realizando as atividades relacionadas à cobrança. Logo, a padronização do processo ajudará a melhorar a experiência do cliente.

Entenda o motivo da inadimplência

Outro passo para fazer a renegociação de dívidas é entender o motivo da inadimplência. Dessa forma, é possível identificar os clientes que estão nessa situação e desenvolver estratégias de cobrança adequadas para cada caso.

Por exemplo, um cliente que costuma atrasar os pagamentos de maneira recorrente pode ter problemas para lembrar das datas. Outra possibilidade é que ele seja desorganizado financeiramente e, com isso, tenha dificuldades para pagar os valores conforme os prazos acordados.

Nesse caso, adotar lembretes de cobrança ou, até mesmo, rever a viabilidade do relacionamento com a empresa costumam ser medidas relevantes para o processo. Porém, para entender o motivo da inadimplência, é fundamental conversar com o consumidor.

Ao renegociar a dívida, a empresa não deve se limitar a oferecer uma proposta de pagamento. Ter uma conversa mais aprofundada que ajude a entender as causas dos atrasos trará informações relevantes para os processos de cobrança.

Explique os riscos de manter a dívida em aberto

Após entender o motivo do atraso no pagamento do cliente inadimplente, é fundamental explicar quais são os riscos de manter a dívida em aberto. A cobrança de multas e juros, a inclusão em cadastros de inadimplentes e medidas de cobrança judicial são as principais consequências.

Elas tendem a gerar dificuldades financeiras, como o aumento do endividamento e a dificuldade de acesso ao crédito. Ao identificar esses riscos, o inadimplente pode ter maior interesse em renegociar a dívida para encontrar condições que o permitam quitar a pendência.

Ofereça soluções de pagamento para o cliente

Além de explicar os riscos de manter a dívida em aberto, ofereça soluções de pagamento para motivar o cliente inadimplente a honrar o compromisso assumido. Aqui, a ideia é criar uma condição especial para aumentar as chances de recebimento.

Por exemplo, para os clientes que estão enfrentando problemas financeiros, a empresa pode propor novas formas de pagamento ou reduzir o valor dos juros. Entretanto, a equipe deve estar pronta para escutar o consumidor, buscando um acordo que ele tenha condições de cumprir — mas que também seja adequado para o negócio.

Adote um sistema de gestão de recebíveis

Por ser um processo relevante para a saúde financeira da empresa, vale adotar um sistema de gestão de recebíveis. Essa ferramenta registra o histórico de pagamento dos clientes, permitindo ao gestor entender o comportamento dos inadimplentes para traçar as estratégias mais adequadas ao abordá-los.

O sistema também ajuda a prever a taxa de recebimento e como isso afetará o fluxo de caixa da empresa. Ademais, a solução permite automatizar o envio de avisos de inadimplência e outros tipos de mensagem de cobrança para ajudar na recuperação dos valores devidos.

Entendeu a importância da renegociação de dívida com o cliente inadimplente? Com essas dicas e, principalmente, uma plataforma de cobrança inteligente, é possível tornar esse processo mais eficiente na empresa.

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