5 Vantagens de contar com uma plataforma inteligente no setor financeiro

O setor financeiro é crucial para a saúde de uma empresa. Se há problemas envolvendo esse departamento, toda a organização pode ficar comprometida. Afinal, sem o capital necessário, a tendência é parar o crescimento e, até mesmo, sofrer falência.

Nesse sentido, é importante contar com ferramentas que possam ajudar a controlar o fluxo de caixa, especialmente os recebíveis. Por exemplo, uma plataforma de CRM inteligente. Esse recurso auxilia no monitoramento das finanças e, principalmente, na prevenção da inadimplência.

Quer saber como essa tecnologia pode ajudar as médias e grandes empresas? Continue a leitura e confira 5 vantagens de um sistema inteligente de contas a receber para o setor financeiro!

O que é uma plataforma inteligente?

Para começar, é fundamental compreender o que é uma plataforma inteligente. Esse é um sistema que engloba funcionalidades importantes para um determinado nicho, em um só lugar e de forma automatizada.

Por exemplo, a plataforma da Receiv inclui a função de CRM, que significa customer relationship management, ou gestão de relacionamento com o cliente. Assim, ela armazena informações de consumidores, como nome, endereço e telefone, além das interações com a empresa.

Logo, quando um cliente entra em contato com a organização, todas as atividades ficam registradas, facilitando as comunicações futuras. Além disso, a plataforma inteligente realiza a cobrança de maneira automatizada e personalizada.

Com ela, a empresa pode determinar envio de lembretes de vencimento, segunda via de boletos, acordos de pagamento, fluxo de recebíveis etc. Consequentemente, o trabalho do setor de recebíveis é simplificado e otimizado, aumentando a produtividade.

O software de cobrança inteligente ainda apresenta outras atividades essenciais, como negociação de débitos, geração de relatórios etc. Com isso, é possível obter melhores resultados na gestão de cobrança, reduzindo índices de inadimplência.

 5 Vantagens de contar com uma plataforma inteligente no setor financeiro

Agora que você já sabe o que é uma plataforma de CRM inteligente, é o momento de descobrir as 5 vantagens desse sistema no setor financeiro. Nesse caso, vale destacar o uso da versão do software especialista em contas a receber, como a Receiv.

Veja!

1. Acompanhamento dos fluxos de recebimento

Com o CRM especialista em contas a receber, o setor financeiro pode acompanhar o fluxo de recebimento em tempo real. Logo, é possível conferir informações atualizadas sobre o caixa da empresa e controlar as atividades financeiras em curto prazo.

Nesse cenário, o gestor financeiro pode tomar decisões rápidas e seguras. Logo, fica mais fácil intervir diante de eventuais dificuldades — antes que os problemas tomem maiores proporções.

Além disso, o software permite uma previsão de caixa e o diagnóstico de cobrança. A partir dessas informações, o gestor de finanças pode realizar um planejamento mais eficiente, pois será baseado em estimativas confiáveis.

2. Controle das informações do contas a receber

O setor de contas a receber é um braço importante do departamento financeiro. Afinal, ao ter acesso às informações e relatórios de cobrança, o gestor de finanças pode controlar o fluxo de caixa com maior eficiência.

Com a plataforma especialista em recebíveis, é possível acessar esses dados e gerar relatórios em um só lugar, com a agilidade que o dia a dia do setor financeiro exige. Como resultado, o departamento melhora o seu desempenho e produtividade.

3. Facilidade na identificação dos índices de inadimplência

Entre os gargalos financeiros mais comuns em médias e grandes empresas está a inadimplência. O não recebimento dos pagamentos desequilibra o fluxo de caixa, podendo gerar um saldo negativo. Logo, a organização fica exposta ao risco de falência.

Para que a companhia não chegue a esse ponto, é fundamental que o setor financeiro se mantenha em alerta para os índices de inadimplência. Dessa maneira, há chances de agir com rapidez para conter a falta de pagamento dos clientes.

Nesse contexto, a plataforma de contas a receber permite acessar rapidamente as informações de inadimplência, trazendo agilidade para o setor financeiro atuar.

4. Efetividade na cobrança

Além de informar sobre a inadimplência na empresa, o sistema de recebíveis inteligente apresenta funcionalidades para intervir nas pendências. O software realiza a régua de cobrança personalizada e automatizada, conforme as especificações da empresa, por exemplo.

Dessa forma, pode-se reduzir o número de inadimplentes tanto pelos acordos fechados quanto pelas medidas de prevenção à falta de pagamento.

5. Redução de riscos de erros

Um trabalho manual é passível de equívocos, como erros de cálculos, esquecimentos ou relatórios em desconformidade. No entanto, qualquer falha no setor financeiro pode resultar em problemas de grandes proporções. Então é imprescindível buscar soluções para minimizar os riscos de erros.

É aqui que uma plataforma inteligente se torna fundamental. Como ela automatiza as atividades, reduz os erros humanos. Consequentemente, esse sistema é capaz de mitigar os riscos relacionados a informações erradas, relatórios equivocados, cobranças indevidas, entre outros.

Como contar com uma plataforma inteligente?

Como você viu, uma plataforma inteligente de contas a receber traz diversas vantagens, não somente para o setor de cobrança, mas para todo o departamento financeiro. Por essa razão, se o objetivo da empresa é fazer uma gestão financeira eficiente, vale a pena contar com esse sistema.

Para tanto, é possível contar com a Receiv, uma plataforma completa e integrada que permite:

• ter um CRM multicanal, com calculadoras flexíveis para cada cliente;
• oferecer um portal de atendimento com a sua marca para a realização de acordos, emissão de nota fiscal, meios de pagamento etc.;
• aplicar uma régua de cobrança dinâmica;
• gerar relatórios automáticos de desempenho;
• incluir os nomes de clientes inadimplentes em órgãos de proteção ao crédito;
• monitorar os riscos de crédito dos clientes.

A partir desse sistema, pode-se acompanhar as tarefas das equipes de cobrança, a fim de melhorar o desempenho do setor. Assim, o departamento de finanças pode se beneficiar de uma gestão de recebíveis mais eficiente.

Neste artigo, você descobriu 5 vantagens de contar com uma plataforma de CRM inteligente no setor financeiro. Portanto, se a empresa ainda não utiliza esse sistema, é o momento de avaliar a implementação dele e usufruir de seus benefícios!

Para entender mais sobre a plataforma de CRM inteligente da Receiv, acesse o site e solicite uma demonstração!

Palavras-chave secundárias/tags: setor financeiro, gestão financeira, inteligência artificial, bpo financeiro, erp financeiro, sistema de gestão, atividades financeiras, sistema inteligente, tipo de plataforma