Como fazer a gestão de acordos financeiros? Descubra!

A inadimplência é um grande risco para a saúde financeira das médias e grandes empresas. Os atrasos no recebimento de recursos pode afetar seriamente o fluxo de caixa, principalmente em negócios que recebem pagamentos recorrentes. Nesse sentido, os acordos financeiros costumam ser essenciais.

Essa é uma das estratégias para reduzir o número de clientes inadimplentes. Porém, para ter sucesso, é importante contar com a automatização dos processos para acompanhamento dos dados e adoção de uma régua de cobrança para auxiliar a gestão.

Neste artigo, você entenderá a importância dessas negociações e descobrirá como fazer uma boa gestão de acordos financeiros. Vamos lá?

O que são acordos financeiros?

O acordo financeiro é o resultado de uma negociação entre a empresa e o cliente. Ao assiná-lo, o consumidor se compromete a cumprir as condições definidas no documento. Logo, a estratégia pode ser fundamental para evitar a inadimplência e melhorar o fluxo de caixa do negócio.

As fases do acordo envolvem negociação, acompanhamento e cobrança. Assim, é possível entrar em contato com os clientes e, a depender do caso, oferecer um acordo. Esse processo é fundamental para manter a saúde financeira do negócio e, até mesmo, passar por momentos de instabilidade financeira com mais tranquilidade.

Porém, um equívoco é buscar estabelecer um contato somente após o vencimento das parcelas do acordo. Na verdade, o setor de contas a receber pode se antecipar ao problema. Dessa maneira, é possível evitar atrasos por meio de lembretes ou, até mesmo, agilizar eventuais renegociações.

Por que fazer a gestão desses acordos?

Como você viu, a gestão dos acordos permite que a empresa tenha um melhor controle sobre a inadimplência no negócio. Assim, o processo direciona todas as ações para que os objetivos da empresa sejam alcançados.

Nesse sentido, a gestão deve se guiar por um bom planejamento. Afinal, o setor financeiro tem o objetivo central de gerenciar os recursos da empresa, o que envolve buscar formas de reaver os valores devidos pelos clientes inadimplentes.

O processo também ajuda a apontar quais foram os resultados obtidos, bem como as principais limitações de recursos e oportunidades de investimento. Isso porque todo empreendimento precisa gerar lucro para ser sustentável.

No entanto, sem uma boa gestão dos ganhos, a saúde financeira pode ficar comprometida. A gestão de acordos, portanto, ajuda a elevar o nível de comprometimento dos clientes com as dívidas.

Quais os riscos de não fazer a gestão dos acordos financeiros?

Depois de saber mais sobre o assunto, tenha atenção aos processos da sua empresa. Se ela ainda não faz a gestão de acordos financeiros, vale conhecer os riscos de deixar de executar essa tarefa.

Confira:

Falta de acompanhamento e cumprimento de prazos

A falta de gestão de acordos pode resultar em ausência no acompanhamento dos prazos acordados com os clientes para a quitação das dívidas. Se houver falhas nesse processo, pode ocorrer o pagamento de juros, que podem dificultar a quitação.

Outro risco está relacionado à ausência de identificação das datas de recebimento dos pagamentos acordados. Se o empreendimento não acompanha de forma adequada esses recebíveis, o fluxo de caixa pode sofrer impactos.

Assim, a gestão dos acordos financeiros permite que a equipe acompanhe o cumprimento de prazos, evitando atrasos dos clientes e reduzindo os impactos da inadimplência.

Mais custos e retrabalho

O aumento indevido dos custos está ligado a uma ineficiência dos processos empresariais. Logo, a má gestão financeira também gera esse risco. A falta de controle efetivo dos acordos pode fazer com que a companhia não tenha saúde financeira no longo prazo.

Isso pode afetar o negócio de diferentes formas. Por exemplo, sem o controle correto, os clientes podem continuar inadimplentes e parte da receita que a empresa esperava ter disponível não entrará no caixa.

Além disso, a equipe terá o retrabalho de analisar novamente as inadimplências e buscar novas soluções para o problema. Vale ressaltar que documentação e impressões também são custos gerados pela má gestão.

Falta de controle das informações

Quando a empresa conta com um sistema inteligente que auxilia na gestão dos dados, o controle das informações fica muito mais eficiente. Por outro lado, quem não faz uma boa gestão dos acordos, dificilmente tomará decisões acertadas.

Afinal, médias e grandes empresas precisam lidar com um volume alto de dados. Porém, a falta de controle sobre eles causa desorganização e até perdas de algumas fontes valiosas, prejudicando o negócio.

É preciso ter em mente que as informações geradas com uma boa análise dos dados ajudam a entender e visualizar a situação atual do negócio. Na área financeira, eles servem de base para a tomada de decisão estratégica.

O principal risco de não adotar a gestão de acordos, portanto, é perder ideias valiosas sobre a organização financeira do negócio.

Como fazer a gestão dos acordos?

Depois de entender a importância da gestão de acordos para as finanças empresariais, é preciso saber como colocá-la em prática. Para a recuperação do crédito, o setor financeiro deve ter um planejamento de cobrança bem desenvolvido.

Ao aprender a lidar com as pendências deixadas pelos clientes, a companhia terá mais dinheiro em caixa e, ainda, fortalecerá os laços com os consumidores. Por isso, antes de apresentar como solução um acordo, é preciso entender quais são as melhores opções para o pagamento das dívidas.

Dessa forma, será possível alinhar as propostas e garantir condições mais atrativas para o cliente. Além disso, mesmo após fechar o acordo, é essencial que a gestão invista na comunicação com o cliente. O setor de contas a receber pode enviar mensagens que sirvam como incentivo e lembretes para o pagamento.

Da mesma forma que no processo pré-cobrança, mensagens de incentivo podem ser usadas para evitar atrasos no acordo. A depender do andamento do processo, é válido enviar recados adicionais para manter o relacionamento e motivar o cliente.

Essas mensagens podem ter uma linguagem próxima ao consumidor, gerando maior aproximação e humanização. Por fim, para ajudar no desenvolvimento das melhores estratégias, é importante contar com um CRM inteligente.

Uma ferramenta especializada em cobranças permite coletar e analisar dados para desenvolver soluções. Assim, você pode identificar o comportamento dos clientes, as probabilidades de pagamento e a receptividade às mensagens de cobrança, por exemplo.

Conclusão

Agora você sabe que uma boa gestão de acordos financeiros, aliada a uma solução de cobrança, melhora o fluxo de caixa de médias e grandes empresas. Dessa forma, é possível encontrar um acordo de pagamento de dívidas vantajoso tanto para o cliente quanto para o negócio.

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