O que faz uma empresa decretar falência? Confira 4 pontos de atenção!

Desenvolver um negócio pode ser bastante desafiador. Afinal, existe uma série de obrigações que devem ser observadas para a regularidade da empresa. Assim, é fundamental ter uma gestão eficiente para evitar problemas financeiros que levem a empresa a declarar falência.

Então é necessário saber como gerenciar corretamente as finanças de uma organização. Por mais difícil que essa tarefa possa parecer, é possível melhorar a gestão financeira com a adoção de boas práticas. Assim, há chances de evitar problemas no orçamento que podem impedir a continuidade do negócio.

Na sequência, você descobrirá 4 pontos de atenção para proteger médias e grandes empresas da falência. Confira!

O que é a decretação de falência de uma empresa?

Para começar, é preciso entender o que significa falência de uma empresa. Esse é o processo de encerramento das atividades empresariais e da venda dos bens de uma organização quando ela está em situação de insolvência.

A circunstância ocorre quando a companhia não é capaz de arcar com suas obrigações financeiras. Normalmente, isso se deve à ausência de recursos disponíveis para quitar os débitos ou a inexistência de condições que permitam reverter a situação em curto prazo.

Nesse caso, o juiz decreta a falência da empresa devedora e ordena que os bens dela sejam vendidos em leilão para o pagamento de dívidas. O objetivo da medida é assegurar o direito dos credores para que eles não sejam prejudicados por causa da situação do devedor.

Quando é possível decretar a falência?

Como você viu, a falência de uma empresa ocorre quando há insolvência empresarial, desde que a companhia se enquadre nos requisitos legais. Por exemplo, ela acontece quando a dívida ultrapassa 40 salários mínimos vigentes. O valor pode abarcar diversos credores que tenham protestado os títulos referentes a esses créditos.

Além disso, a falência pode ocorrer quando, em processo judicial, o empresário não quitar as dívidas nem nomear os bens à penhora. Portanto, o descumprimento de obrigações, inclusive com o protesto de títulos, pode levar uma companhia ao encerramento de suas atividades empresariais.

Para saber quais são os demais atos que podem levar uma companhia à falência, vale a pena conhecer a Lei nº 11.101, de 9 de fevereiro de 2005. Ela é a norma que versa sobre recuperação e falência de empresas. Assim, por meio dela, você pode se manter atualizado sobre o assunto.

Como decretar a falência do negócio?

Depois de entender o que é falência e em quais contextos ela se aplica, é a hora de saber como solicitar o encerramento de uma empresa. Embora essa medida não seja satisfatória, ela pode ser necessária dependendo dos problemas financeiros da organização.

Nesse sentido, o primeiro passo é o devedor estar ciente que não possui condições para uma recuperação judicial. Em caso afirmativo, ele deve protocolar um pedido de falência a um juiz competente, expondo as razões para a solicitação e os documentos comprobatórios.

A partir da sentença proferida pelo juiz, o empresário inicia o processo de falência. Nele, os bens da empresa são catalogados e, posteriormente, leiloados. Em seguida, há o cumprimento das obrigações pelo devedor com o valor arrecadado em leilão.

Quando a empresa estiver falida, o que se deve fazer é cancelar o CNPJ (Cadastro Nacional da Pessoa Jurídica) para finalizar o processo de encerramento do negócio. Seguindo esses passos, é possível decretar a falência.

Quais os 4 pontos de atenção para proteger a empresa da falência?

Como você viu, a falência está relacionada aos problemas financeiros enfrentados por uma organização. Entretanto, é preciso entender como evitá-la. Para tanto, é necessário aprender como realizar uma gestão financeira eficiente.

A seguir, confira 4 pontos de atenção para proteger a empresa da falência!

1. Taxa de inadimplência dos clientes

Uma das principais causas de falência é a alta taxa de inadimplência dos clientes. Ela refere-se ao percentual de compradores com pagamentos em atraso. Quanto maior for o índice, mais problemas financeiros a empresa pode enfrentar.

Afinal, sem esse dinheiro, a organização terá que lidar com a falta de recursos para a compra de itens essenciais para o seu funcionamento. Ainda, há o risco de atrasar o pagamento dos fornecedores e empregados — o que pode levar uma companhia à falência.

Para contornar essa situação, é necessário criar uma régua de cobrança. Ela é uma ferramenta de gestão financeira que auxilia a equipe de contas a receber na cobrança de clientes. Com ela, o sistema envia lembretes de pagamento e mensagens de faturas atrasadas no momento certo, auxiliando no processo.

2. Tamanho do capital de giro

Outro ponto que merece atenção em uma empresa é o tamanho do seu capital de giro. Esse é o montante que está disponível para arcar com os custos operacionais no intervalo entre o pagamento aos fornecedores e o recebimento de vendas.

Assim, a ausência ou dimensionamento equivocado do capital de giro, somado a uma alta taxa de inadimplência, pode deixar a organização financeiramente vulnerável. Caso essa situação persista, os riscos de falência aumentam.

Por essa razão, é essencial saber como calcular corretamente o capital de giro da empresa e também buscar formas de ampliar esse montante. Entre as possibilidades, está a antecipação de recebíveis. Ela refere-se ao adiantamento dos valores a receber por meio de uma securitizadora.

3. Existência de planejamento financeiro

O planejamento financeiro é uma ferramenta de administração empresarial que faz a projeção de receitas e despesas de uma organização em um determinado período. Desse modo, o gestor é capaz de prever se terá recursos para alcançar os objetivos financeiros — como a expansão do negócio.

Essa prática também permitirá ao profissional perceber se a empresa enfrentará dificuldades para honrar com seus compromissos — como uma possível queda nas vendas, devido à sazonalidade. Assim, há chances de traçar estratégias para contornar a situação e evitar a falência.

Uma ferramenta que pode auxiliar no planejamento financeiro é o fluxo de caixa projetado. Com ela, é possível prever as entradas e saídas de dinheiro que ocorrerão no caixa da organização. A partir dessa informação, o gestor pode definir antecipadamente uma ação para ampliar a segurança financeira do negócio.

4. Eficiência do controle financeiro

Por fim, é importante estar atento ao controle financeiro para evitar a falência. Os gestores devem verificar se o que está sendo executado condiz com o que foi planejado. Com isso, é possível conhecer a condição da empresa e tomar melhores decisões financeiras.

Portanto, essa prática pode ajudar a evitar problemas que comprometam as operações. Nesse sentido, é fundamental acompanhar sistematicamente o fluxo de caixa da organização e registrar todas as movimentações financeiras em tempo real.

Neste conteúdo, você pôde entender o que faz uma empresa decretar falência. Para proteger médias e grandes companhias, vale a pena estar atento a esses 4 pontos. Com a ajuda das ferramentas certas será possível garantir o sucesso empresarial!

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