Relatório de contas a receber: qual a importância e como emitir?
Para que a gestão da empresa possa manter um fluxo de caixa saudável, é preciso tomar decisões importantes no dia a dia. Essas escolhas devem ser pautadas em relatórios financeiros elaborados a partir de dados confiáveis. Assim, as chances de obter bons resultados aumentam.
Nesse cenário, o relatório de contas a receber é um grande aliado do setor de cobrança. Afinal, ele fornece informações relevantes que podem ajudar a empresa a decidir os seus próximos passos com mais tranquilidade.
Quer entender mais sobre o tema? Continue a leitura e saiba como o relatório de contas a receber pode ser vantajoso para médias e grandes empresas!
O que é e para que serve o relatório de contas a receber?
Os relatórios financeiros são documentos cujo objetivo é fornecer informações essenciais sobre as finanças da empresa. Entre os mais importantes estão: demonstração de resultado do exercício (DRE), demonstrativo de fluxo de caixa (DFC) e relatórios de contas a pagar e de contas a receber.
No caso do relatório de contas a receber, ele ajuda a organização a saber o valor dos recebíveis, entre créditos vencidos e a vencer. Os dados encontrados nesse documento podem variar conforme a necessidade da organização e outros fatores.
Desse modo, o documento pode apresentar:
- nome do cliente;
- pedido;
- descrição;
- nota fiscal;
- fatura;
- vencimento;
- valor total;
- valor recebido;
- valor em aberto;
- status de pagamento;
- forma de pagamento;
- parcelamento;
- juros e multa;
- descontos concedidos;
- usuário que fez a baixa do pagamento;
- valor líquido;
- impostos;
- centro de custo,
Com esses dados, a gestão pode calcular índices financeiros e extrair informações relevantes que ajudam na administração das finanças, como:
- taxa de inadimplência;
- receita recorrente;
- receitas previstas para os próximos meses;
- perfil de cliente com tendência à inadimplência;
- meios de pagamentos mais utilizados;
- datas com maior previsão de entrada de receita;
- montante obtido com juros e multas;
- taxas de descontos oferecidos etc.
Qual a importância do relatório de contas a receber?
Após entender o que é e para que serve o relatório de contas a receber, é o momento de descobrir a importância de emitir esse documento periodicamente. Dessa forma, fica mais fácil compreender como essa documentação pode ajudar a organização a ter uma boa saúde financeira.
Como você viu, a partir desse relatório, a gestão pode projetar as receitas dos próximos períodos. Logo, é possível fazer o planejamento financeiro, entendendo se haverá dinheiro em caixa para os pagamentos devidos.
Caso o gestor compreenda que não será possível pagar todas as despesas futuras, ele poderá tomar medidas para aumentar o faturamento ou, até mesmo, pedir crédito. Em contrapartida, se houver receita suficiente, ele pode planejar investimentos com o lucro, por exemplo.
Vale lembrar que, assim como esse exemplo, o relatório de contas a receber ajuda a gestão de finanças a tomar outros tipos de decisões de forma mais acertada. Por outro lado, sem esses dados, o gestor decide com base em suposições — aumentando os riscos de realizar escolhas equivocadas.
Além disso, o relatório de contas a receber pode ser utilizado como instrumento na negociação com investidores para a empresa. Afinal, o futuro sócio deseja entender o volume de ativos, a receita recorrente e o grau de inadimplência, entre outros índices, antes de investir.
Como emitir um relatório de contas a receber em um negócio?
Você entendeu por que o relatório de contas a receber é importante para a gestão financeira da empresa. Agora, é preciso saber como emitir esse documento.
Na prática, é possível elaborar um relatório de contas a receber colhendo os dados necessários e atualizando uma planilha manualmente. Contudo, essa opção se torna inviável para empresas de médio e grande porte, principalmente pelo grande volume de informações gerado diariamente.
Para que isso fosse possível, a organização teria que contar com maior quadro de funcionários no setor de contas a receber. Caso contrário, a produtividade da equipe ficaria comprometida com tantas tarefas a cumprir.
Além disso, a empresa ficaria sujeita a erros que podem resultar em decisões ruins. Consequentemente, o negócio seria prejudicado tanto em seu planejamento quanto nas comprovações fiscais.
Por esse motivo, emitir o relatório de contas a receber por meio de um CRM inteligente é mais eficiente. Isso porque essa plataforma automatiza diversos processos relacionados à cobrança, incluindo a geração de documentos.
A seguir, veja por que emitir o relatório por um CRM especialista em contas a receber é mais interessante para a empresa!
Traz agilidade
Como a geração do relatório é automatizada, é possível ter agilidade sempre que precisar desse documento. Assim, a empresa ganha tempo tanto para os processos internos quanto externos. Por exemplo, o gestor pode obter a relação de dados desejada em poucos minutos.
Imagine que um cliente entrou em contato para saber a sua situação de débitos com a organização. Com a emissão automatizada do relatório, o consumidor tem a sua resposta rapidamente. Então ele pode negociar suas dívidas de maneira prática, ficando mais satisfeito com a tratativa da empresa.
Aumenta a produtividade
Por conta da automatização e a rapidez na geração dos relatórios, o setor de cobrança pode se dedicar a outras tarefas. Dessa maneira, a equipe se torna mais produtiva, agilizando os processos e reduzindo ou mesmo zerando a quantidade de tarefas pendentes.
Reduz os erros
Os cálculos realizados pelos softwares não estão sujeitos às falhas comuns em processos manuais, resultando em dados mais confiáveis. Com os riscos de erros minimizados, os relatórios servem como base para calcular índices fidedignos, que ajudam na gestão da empresa.
Automatiza o controle financeiro
Uma plataforma de CRM inteligente, como a Receiv, também apresenta funcionalidades para o controle do setor de cobrança. Com ela, é possível automatizar ou gerir atividades como:
- régua de cobrança;
- cobrança terceirizada;
- conciliação de pagamentos;
- acordos e negociações, inclusive um portal de autoatendimento;
- meios de pagamentos, como boleto, Pix e cartões;
- cobrança em multicanais;
- entre outras.
Neste conteúdo, você entendeu a importância do relatório de contas a receber para a gestão financeira de médias e grandes empresas. Agora, é possível contar com a Receiv para otimizar a cobrança e ter mais produtividade no setor.
Para saber todas as funcionalidades da plataforma de CRM inteligente, acesse o site e conheça a Receiv!
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